Ross Levine, oprichter van Accredited Investors in Edina, Minnesota, bestudeerde de vraag van mevrouw Keyser. De heer Levine zei dat de familie Keyser op schema ligt met hun huidige plan, een plan dat ze grotendeels zelf hebben gemaakt, vooral gezien de druk die ouders van studenten ondervinden om te jongleren met hun behoeften en die van hun kinderen.
“Ik wil benadrukken hoe verontrustend het is om een evenwicht te vinden tussen het proberen om je kinderen naar school te laten gaan en te sparen voor hun pensioen”, zei dhr. Levine. “Het is geen goed idee om uw financiële zekerheid in gevaar te brengen.”
Zoals mevrouw Keyser opmerkte met de behoeften van haar ouders en schoonfamilie, zag de heer Levine ook dat veel mensen de activa onderschatten die ze nodig zouden hebben als ze arbeidsongeschikt zouden worden.
“We merken bij onze klanten dat een van de dingen die de meeste financiële stress veroorzaken, de zorg voor je bejaarde ouders is”, zei dhr. Levine, eraan toevoegend dat hij klanten aanmoedigt om hun pensioen op de eerste plaats te zetten, omdat hun financiële stabiliteit naarmate ze ouder worden, een geschenk aan hun kinderen.
Hij zei: “Je kunt lenen voor opleiding, maar je kunt niet lenen voor je pensioen.”
Dus, zegt Levine, als een paar hun 403 (b) kan blijven financieren, zouden ze dat moeten doen, en ze zouden zich goed moeten voelen bij die keuze. Hij zei dat hij hen zou aansporen om voor hun kinderen een studielening af te sluiten, omdat dat de financiële flexibiliteit van het paar zou behouden. Ze kunnen altijd helpen met het afbetalen van de leningen, als ze dat willen.
“Ze zijn onnodig streng voor zichzelf”, zei dhr. Levine, omdat lijfrentes helpen een gestage stroom van inkomsten te creëren, wat een van de meest uitdagende aspecten van pensionering is. Ze zijn heel attent geweest — ze hebben pensioenen, ze hebben 529 plannen, ze hebben persoonlijke investeringen. Ze doen alles goed. Mijn advies is om de keuzes die ze hebben gemaakt daadwerkelijk te vieren.”
“Bierliefhebber. Toegewijde popcultuurgeleerde. Koffieninja. Boze zombiefan. Organisator.”
More Stories
Dodge-maker Stellantis rapporteert een omzetdaling van 27%, wat wijst op vooruitgang bij het terugdringen van de Amerikaanse voorraden.
De CEO van Starbucks komt tussenbeide om een lange lijst met problemen aan te pakken
De Amerikaanse economie groeide het afgelopen kwartaal in een krachtig tempo van 2,8% dankzij de sterke consumentenbestedingen