Johanna Garcia, Pavel Ruiz van MJ Capital die $ 196 miljoen Ponzi-regeling betaalt: NPR

De MJ Capital Funding-website zei dat de oprichter, Joanna Garcia, “in haar gemeenschap vaak ‘moeder Teresa’ wordt genoemd.” Maar de federale autoriteiten zeggen dat Garcia eigenlijk een Ponzi-schema voerde. De site is op gerechtelijk bevel gesloten; Een gearchiveerde versie wordt hier getoond.

Internetarchief / screenshot door NPR


Bijschrift verbergen

Ondertitelschakelaar

Internetarchief / screenshot door NPR

De MJ Capital Funding-website zei dat de oprichter, Joanna Garcia, “in haar gemeenschap vaak ‘moeder Teresa’ wordt genoemd.” Maar de federale autoriteiten zeggen dat Garcia eigenlijk een Ponzi-schema voerde. De site is op gerechtelijk bevel gesloten; Een gearchiveerde versie wordt hier getoond.

Internetarchief / screenshot door NPR

Ze zei dat ze wonderen verrichtte – niet voor liefdadigheid, maar voor winst: Joanna M. Garcia bracht investeerders in contact met bedrijven die kortetermijnfinanciering nodig hadden en beloofde een solide rendement op hun geld. Maar federale aanklagers zeggen dat het geen wonder was. De Ponzi-regeling was winstgevend.

De vrouw uit Florida wordt beschuldigd van het plegen van fraude ter waarde van $ 196 miljoen via MJ Capital Funding LLC, het bedrijf dat ze heeft opgericht in de omgeving van Fort Lauderdale. Federale onderzoekers zeiden dat het bedrijf die enorme hoeveelheid geld van meer dan 15.400 investeerders in iets meer dan een jaar, van juni 2020 tot augustus 2021, heeft afgenomen.

Volgens de website van MJ Capital wordt Garcia “vaak aangeduid als ‘moeder Teresa’ in haar gemeenschap”. Het beschrijft zijn vermogen om gewone mensen te helpen rijkdom te creëren en leningen te verstrekken aan kleine bedrijven via een tool die bekend staat als een Merchant Cash Advance of MCA. De website is niet meer actief; het is een Online archiveren.

Maar in plaats van kleine bedrijven te ondersteunen, zegt de Securities and Exchange Commission, trok MG Capital miljoenen dollars naar insiders van het bedrijf en gebruikte nieuwe investeringen om valse maandelijkse “opbrengsten” van 10% te ondersteunen – tegen een jaarlijks tarief van 120%.

Hoe overtuig ik mensen om geld te investeren?

Garcia beloofde het geld te gebruiken om MCA-leningen te verstrekken aan zorgvuldig gescreende bedrijven. Voor potentiële investeerders schilderde ze het proces af als een “toekomstige te ontvangen aankoop” – waardoor ze een deel van de inkomsten van de ontvangende bedrijven voor de komende maanden krijgen.

Volgens de Securities and Exchange Commission heeft MJ Capital het geld van nieuwe investeerders gebruikt om miljoenen dollars aan betalingen te doen om bestaande investeerders tevreden te stellen en een Ponzi-regeling aan te wakkeren. Bovendien, zegt het bureau, hebben insiders van het bedrijf miljoenen dollars uitgegeven aan zaken als reizen, luxegoederen en kleding.

De SEC beweert ook dat MG Capital niet-erkende makelaars en verkoopagenten heeft gebruikt om niet-geregistreerde effecten te verkopen. Ondersteuning van de regeling, beweren de autoriteiten, was Pavel Ruiz29, is bestuurslid van MJ Capital wiens verkoopteam van 70 agenten minstens $ 46 miljoen heeft opgehaald bij meer dan 5.100 investeerders.

Ruiz heeft aanzienlijke beloningen van zijn werk geplukt, naar verluidt heeft hij $ 292.000 aan commissies verdiend. Maar hij maakte ook ongeveer $ 7,7 miljoen rechtstreeks over naar zijn persoonlijke rekeningen of rekeningen die hij beheert, volgens de Securities and Exchange Commission. Ze zegt dat hij een deel van het geld gebruikte om ‘crypto-activa en een luxe auto te kopen’.

De Securities and Exchange Commission (SEC) heeft haar voorlopige indiening ingediend Klacht tegen Garcia Vorig jaar leidde ze een federale rechter om de activa en orders van haar bedrijven te bevriezen in gerechtelijke hechtenis.

maar alleen vorige weekde Securities and Exchange Commission opnieuw geïntroduceerd klachtDit is tegen Ruiz. Op dezelfde dag heeft het US Attorney’s Office in het zuidelijke district van Florida Meld strafrechtelijke vervolging tegen Ruiz, hem te beschuldigen van samenzwering om draadfraude te plegen. Hij riskeert tot 20 jaar gevangenisstraf als hij wordt veroordeeld.

Undercover FBI-agent bezocht het bedrijf

Het vermeende plan vertoonde tekenen van ontrafeling in april 2021, toen iemand een website maakte met een vergelijkbare URL als MJ Capital – maar het bedrijf publiekelijk beschuldigde van het runnen van het Ponzi-schema. MJ Capital nam vervolgens de ongebruikelijke stap om de maker van de site voor de federale rechtbank te dagen en een juryrechtspraak te eisen in lasterprocessen.

Twee maanden later bezocht een undercover FBI-agent het kantoor van MJ Capital in Pompano Beach, Florida, en deed zich voor als een potentiële investeerder. De agent gaf het bedrijf $ 10.000, wat volgens hen een gegarandeerd rendement van 10% zou opleveren voor de komende 12 maanden.

Garcia’s naam komt niet voor in de strafzaak tegen Ruiz; Ze wordt alleen aangeduid als “Co-Conspirator 1”, die is geïdentificeerd als de leider van het bedrijf. Toen NPR het kantoor van de Amerikaanse procureur vroeg of Garcia ook strafrechtelijk vervolgd zou kunnen worden, zei een vertegenwoordiger maandag: “In overeenstemming met het beleid van het ministerie van Justitie kunnen we niet bevestigen of ontkennen dat er een onderzoek bestaat.”

Vorige week kwamen de Securities and Exchange Commission en Garcia een gedeeltelijke schikking overeen waardoor de klacht van het bureau tegen hen op de achtergrond zou verdwijnen. Samen vroegen ze rechter Rag Singhal om de deal goed te keuren, daarbij verwijzend naar mogelijke complicaties van wat Garcia een “parallel federaal strafrechtelijk onderzoek” noemde.

De voorgestelde formulering van het bevel tot aanvaarding van de gedeeltelijke schikking stelt dat “de Securities and Exchange Commission haar verzoek om geldelijke tegemoetkoming kan verwerken zodra het strafrechtelijk vonnis is voltooid (in het geval dat de beklaagde tijdens het proces niet wint).”

De Securities and Exchange Commission zegt ook een gedeeltelijke schikking te hebben bereikt met Ruiz die de uitgifte van de vrijstelling van contanten op dezelfde manier uitstelt, daarbij verwijzend naar de strafrechtelijke aanklachten tegen hem.